Développer

OSL Conseil accompagne ses clients dans les choix d’investissements permettant de répondre aux objectifs de vie. La diversification reste l’élément fondamental de notre approche.

Je suis

Développer le patrimoine du chef d'entreprise et des professions libérale - OSL Conseil à Caen
Développer le patrimoine du salarié - OSL Conseil à Caen
Développer le patrimoine du retraité - OSL Conseil à Caen

Je suis chef d'entreprise / profession libérale

Nous proposons des solutions de gestion de la trésorerie d’entreprise. Nous avons des solutions pour la trésorerie long terme, que ce soit avec ou sans aucun risque. Notre rôle consiste à voir l’horizon de placement le plus adapté et proposer des idées sur-mesure. De nombreuses solutions sont accessibles dès 20 000€.

Pour les sociétés holding patrimoniales, nous proposons une vaste gamme de solutions. Que le financement se fasse comptant ou à crédit, nous définissons avec vous l’horizon de placement et le niveau de risque. Ces placements peuvent être réalisés sur des actifs financiers (actions, obligations) mais également immobiliers. Nous menons une analyse du traitement fiscal de chaque solution pour vous aider à choisir ce qui sera le plus adapté pour votre projet.

En permanence, nous considérons la cohérence du projet d’investissement (qualité, rentabilité intrinsèque) avec la fiscalité immédiate (taxation des revenus) mais aussi à terme (régime des plus-values).

Je suis chef d'entreprise / profession libérale

Nous proposons des solutions de gestion de la trésorerie d’entreprise. Nous avons des solutions pour la trésorerie long terme, que ce soit avec ou sans aucun risque. Notre rôle consiste à voir l’horizon de placement le plus adapté et proposer des idées sur-mesure. De nombreuses solutions sont accessibles dès 20 000€.

Pour les sociétés holding patrimoniales, nous proposons une vaste gamme de solutions. Que le financement se fasse comptant ou à crédit, nous définissons avec vous l’horizon de placement et le niveau de risque. Ces placements peuvent être réalisés sur des actifs financiers (actions, obligations) mais également immobiliers. Nous menons une analyse du traitement fiscal de chaque solution pour vous aider à choisir ce qui sera le plus adapté pour votre projet.

En permanence, nous considérons la cohérence du projet d’investissement (qualité, rentabilité intrinsèque) avec la fiscalité immédiate (taxation des revenus) mais aussi à terme (régime des plus-values).

Je suis salarié

En fonction des projets de vie, de la taille du patrimoine et des profils, nous proposons une gamme très large d’investissements. Du plus sécurisé à des investissements plus risqués, notre conseil tient toujours compte de votre réelle capacité à prendre des risques ou non. Prendre des risques n’est pas une obligation et ce n’est pas toujours pertinent. Il ne faut le faire qu’à bon escient.

Nous aidons nos clients à faire les bons choix.

Nous incitons toujours nos clients à être vigilants sur leur trésorerie. Avoir de la trésorerie disponible permet d’appréhender les choses sereinement en cas de coup dur.

Quand des investissements à crédit sont envisagés, nous accompagnons nos clients dans leurs démarches pour qu’ils obtiennent les meilleures conditions possibles. Et nous les conseillons pour que le recours au crédit serve aussi de protection pour la famille.

Nos solutions de placements démarrent dès quelques milliers d’euro. Plus les sommes sont importantes, plus la palette de solution est large.

Les investissements peuvent être immobiliers ou financiers. Au-delà du placement, nous définissons avec nos clients le « comment » investir, car c’est cela qui définira la fiscalité du placement. Par exemple, pour un investissement immobilier, faut-il investir en location ou meublée ? En achetant en direct ou via une SCI ? Autant de sujets à traiter au cas par cas, en fonction de votre situation personnelle et de vos objectifs.

Je suis retraité

Être à la retraite ne signifie pas ne plus avoir de projets pour développer son patrimoine. Au contraire, le fait d’avoir moins d’incertitudes (la résidence principale payée, plus de personnes à charge…), est une opportunité pour réaliser de nouveaux projets.

Ces projets doivent être cohérents en termes d’horizon afin de pouvoir en profiter, mais aussi pour s’inscrire dans une vision où, à un moment donné, vous ne souhaiterez plus avoir à gérer quoi que ce soit, tout en continuant à percevoir des revenus.

De manière pratique, nous réalisons des audits patrimoniaux qui permettent de passer en revue tout ce qui a été réalisé. Cela permet d’exploiter les bonnes initiatives mais aussi de faire du ménage avant que vous ne vous retrouviez piégés (par exemple un contrat d’assurance vie médiocre alors que vous vous rapprochez de vos 70 ans).

Notre approche ne consiste en aucun cas à tout casser. Notre analyse se veut objective et vise un accompagnement dans le temps.

Nos solutions et nos conseils portent sur l’équilibre général du patrimoine et sa capacité à générer des revenus. Notre analyse consiste à exploiter les opportunités qui s’offrent à vous, par exemple les exonérations de plus-values.

Notre rôle consiste à vous éclairer sur ce qui est possible et qui nous semble judicieux. Votre rôle consiste à décider ce que vous voulez faire. Vous restez ainsi maître de votre patrimoine.

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