Conseils en gestion de patrimoine à Caen
Conseils en gestion de patrimoine à Caen

OSL Conseil

Anticiper ou subir,

Un choix qui change tout

Protéger

Développer

Transmettre

Vivre

Optimiser

Le cabinet

OSL Conseil est un cabinet d'ingénierie patrimoniale et financière à taille humaine. Nous sommes à l'écoute de vos attentes ainsi que de vos inquiétudes afin d'imaginer des solutions sur-mesure. C'est pourquoi nous mettons notre savoir-faire au service de l'élaboration et de la mise en œuvre de solutions pluridisciplinaires (civiles, économiques, financières, fiscales) répondant à vos objectifs et dans l'intérêt de ceux qui vous sont chers.

 

Après une phase de découverte et d'échanges, nous vous présentons une analyse critique de votre situation pour comprendre les enjeux principaux qui en découlent, les risques majeurs qu'elle comporte et les opportunités qui s'offrent à vous. Nous vous accompagnons ensuite dans le temps pour mettre en œuvre les différentes solutions que vous aurez retenues. Nous veillerons enfin à adapter cette stratégie globale en fonction de l'évolution de votre contexte familial et professionnel ainsi que du cadre réglementaire et fiscal.

Conseils en maîtrise de la fiscalité à Caen
Conseils en gestion de patrimoine à Caen

Nos actions

Transmettre votre patrimoine en Normandie

Transmettre

- Définir et construire une stratégie de transmission de votre patrimoine.

- Anticiper le montant et le paiement des droits de succession.

- Guider vos actions dans les étapes de succession soudaine ou anticipée.

- Organiser et coordonner la transmission du patrimoine avec les différents acteurs utiles.

Protéger votre patrimoine en Normandie

Protéger

- Vous protéger et assurer la protection de ceux qui vous sont chers : conseils et accompagnement dans la mise en place ou l’ajustement de vos contrats de prévoyance, de mariage, de Pacs ou encore de vos testaments.

- Anticiper les aléas de la vie : mettre en place les mesures permettant de gérer, au mieux, les intérêts de ceux qui vous sont chers dans des cas de disparition ou d’invalidité.

Développer votre patrimoine en Normandie

Développer

- Concevoir une stratégie d’investissements en fonction de vos objectifs et de vos contraintes.

- Choisir les enveloppes les plus pertinentes selon votre situation patrimoniale et fiscale (assurance vie, plan d’épargne retraite ou salariale, PEA…).

- Cibler les supports de placement adaptés à votre projet selon le niveau de risque souhaité.

- Suivre et ajuster les placements dans la durée.

Maîtriser votre fiscalité en Normandie

Maîtriser votre fiscalité

Identifier les stratégies les plus efficaces de réduction d’impôts.
Choisir la bonne formule en matière d’investissements immobiliers.
Ajuster au mieux votre imposition en fonction des plafonds de réduction.
Vous conseiller dans vos choix et options de rémunération.

Anticiper votre retraite en Normandie

Anticiper votre retraite

Etudier vos droits légaux et définir la meilleure manière de les optimiser.
Créer des revenus futurs complémentaires diversifiés en tenant compte des conséquences fiscales immédiates et à terme.
Elaborer une stratégie de revenus souple que vous pourrez ajuster en fonction de ce que l’avenir vous réserve.
Intégrer vos contraintes familiales et de transmission dans votre réflexion retraite.

Accompagner le chef d’entreprise en Normandie

Accompagner le chef d’entreprise

- Vous conseiller dans vos choix : création de Holding, SAS, SARL, société civile.

- Optimiser votre rémunération globale et la gestion de votre trésorerie.

- Préparer la transmission / cession de votre entreprise.

- Protéger votre activité dans l’hypothèse de votre incapacité ou de votre disparition.

Conseils en investissement à Caen
Conseils en transmission de patrimoine à Caen

Nos conseils pratiques

Conseils en gestion de patrimoine à Caen

Nos exigences

Pour mener à bien tous nos travaux, nous avons une exigence de formation continue sur les aspects juridiques et fiscaux. Nous sommes en recherche permanente de nouvelles solutions d'investissements.

 

De plus, nous adoptons une approche proactive de façon à vous suggérer régulièrement de nouvelles idées et portons une attention particulière au contexte économique et politique.

Notre équipe

En savoir plus sur Garance

Garance

Assistante conseil en gestion de patrimoine

Nos coordonnées

Conseils en protection de la famille à Caen
Conseils en patrimoine à Caen

13 bd Richemond, 14 000 CAEN