Transmettre
Je suis
Chef d'entreprise / Profession libérale
Salarié
Retraité
Je suis chef d'entreprise / profession libérale
La transmission d’une activité professionnelle est une opération délicate. La préparation de l’opération en amont nous permet d’indiquer à nos clients les nombreuses options fiscales possibles.
En optant pour les bons régimes de faveur, la différence peut être considérable.
Que l’opération se fasse en famille (donation, pacte Dutreil…), avec des rachats par holding ou avec des tiers, nous accompagnons nos clients pour nous assurer que les meilleures options sont retenues.
Notre rôle est de veiller au bon équilibre entre les avantages et les inconvénients de chaque solution.
Notre approche interprofessionnelle est un élément clé sur ce thème. Nous veillons ainsi à ce que tous les aspects de la transmission soient convenablement traités et que les décisions soient réellement prises en tenant compte de tous les impacts.
La transmission se fait une fois. L’entreprise représente généralement non seulement une part importante du patrimoine mais également le plan retraite du chef d’entreprise. Il est donc fondamental d’avoir une approche globale du sujet.
Je suis chef d'entreprise / profession libérale
La transmission d’une activité professionnelle est une opération délicate. La préparation de l’opération en amont nous permet d’indiquer à nos clients les nombreuses options fiscales possibles.
En optant pour les bons régimes de faveur, la différence peut être considérable.
Que l’opération se fasse en famille (donation, pacte Dutreil…), avec des rachats par holding ou avec des tiers, nous accompagnons nos clients pour nous assurer que les meilleures options sont retenues.
Notre rôle est de veiller au bon équilibre entre les avantages et les inconvénients de chaque solution.
Notre approche interprofessionnelle est un élément clé sur ce thème. Nous veillons ainsi à ce que tous les aspects de la transmission soient convenablement traités et que les décisions soient réellement prises en tenant compte de tous les impacts.
La transmission se fait une fois. L’entreprise représente généralement non seulement une part importante du patrimoine mais également le plan retraite du chef d’entreprise. Il est donc fondamental d’avoir une approche globale du sujet.
Je suis salarié
Quand on est encore en activité, la question de la transmission porte généralement sur les inquiétudes en matière de protection de la famille.
Nous expliquons à nos clients ce qu’il est possible de faire et surtout, nous leur faisons bénéficier de notre expérience pour éviter les erreurs qui pourraient empoisonner un jour les relations familiales.
En fonction de l’étendue du patrimoine et de la structure de votre famille, nous vous proposons des solutions adaptées qui vont du simple point de droit (par exemple un testament à réaliser avec votre notaire) à des aménagements plus importants visant par exemple à donner au survivant l’autonomie financière lui permettant d’élever les enfants.
Nous accompagnons également les parents qui souhaitent constituer un patrimoine pour leurs enfants, en les conseillant pour éviter les pièges de ces initiatives pourtant généreuses. Sur le plan pratique, nous indiquons à nos clients comment « verrouiller » cette épargne pour qu’elle ne puisse pas être dilapidée.
Je suis retraité
La transmission de patrimoine s’anticipe. Elle permet de maintenir la bonne entente familiale et de préserver des biens auxquels nous sommes attachés.
Cette anticipation est capitale pour être capable de faire face aux droits de succession qui peuvent être prohibitifs quand rien n’est préparé.
Notre rôle est de vous accompagner pour mettre en place une stratégie qui répond à vos préoccupations. Protéger vos proches, conserver un bien familial, anticiper les droits à payer… nous dressons un panorama de ce qui est possible dans votre situation particulière. Puis, ensemble, nous construisons votre solution.
Par exemple, cela peut prendre la forme de contrats d’assurance vie sur-mesure ou la mise en place d’une SCI pour un bien immobilier particulier.
Nos conseils portent bien évidemment sur les liens entre conjoints et parents enfants. Mais nous proposons des schémas élaborés qui permettent de gérer efficacement des transmissions aux petits-enfants, aux frères et sœurs et neveux et nièces.
Nous conseillons les grands-parents qui souhaitent constituer un patrimoine pour leurs petits-enfants, pour leur permettre d’éviter les pièges de ces initiatives pourtant généreuses. Sur le plan pratique, nous indiquons à nos clients comment « verrouiller » cette épargne pour qu’elle ne puisse pas être dilapidée.
Systématiquement, nous insistons sur le fait que transmettre c’est bien et généreux mais que cela ne doit jamais se faire à votre détriment, que ce soit tout de suite ou plus tard.